 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA UIF PERU
§ ¿Qué es la
UIF?
Es una unidad especializada de la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de fondos de
pensiones, encargada de recibir, analizar y transmitir informaciòn para la
detecciòn y prevenciòn del Lavado de Activos y/o del Financiamiento del
Terrorismo.
§ ¿Qué es el
Lavado de Activos?
Es el conjunto de operaciones
realizadas con el propósito de ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes
o recursos que provienen de actividades delictivas.
§ ¿Qué es el
Financiamiento de Terrorismo?
Es el acto de proporcionar apoyo por
cualquier medio a terroristas u organizaciones terroristas a fin de permitirles
realizar actos de terrorismo.
§ ¿Quiénes son
los sujetos Obligados?
ü
El
sistema financiero, de seguros y AFP’s
ü
El
sistema Bursátil
ü
Los
casinos, sociedades de lotería y casas de juego.
ü
Los
joyeros
ü
Los
notarios
ü
La
compraventa de divisas
ü
Las
casas de préstamo y empeño
ü
Las
empresas de compraventa de vehículos naves y aeronaves.
ü
Las
empresas de construcción e inmobiliarias
ü
Otros
señalados por Ley
§ ¿Quién es un
oficial de Cumplimiento?
Es
la persona natural que colabora en la implementaciòn del Sistema de Prevenciòn
del Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo y es responsable de
vigilar su funcionamiento.
§ ¿Qué
requisitos debe reunir un Oficial de Cumplimiento?
ü
No
haber sido condenado por la comisiòn de delitos dolosos.
ü
No
haber sido destituido de cargo publico o haber sido cesado en él por falta
grave.
§ ¿Qué es una
Operaciòn Inusual?
Son operaciones que por su valor y/o
caracteristicas particulares no guarden una relaciòn con la actividad econòmica
habitual del cliente.
§ ¿Qué es una
Operaciòn Sospechosa?
Es una operaciòn inusual cuyos
fondos, el sujeto obligado, presuma procedan de alguna actividad ilìcita, o que
no tengan un fundamento econòmico o licito aparente.
