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UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA -UIF PERU
§
¿Qué
es la
UIF?
Es una unidad especializada de la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de fondos
de
pensiones, encargada de recibir, analizar y transmitir información para
la
detección y prevención del Lavado de Activos y/o del Financiamiento del
Terrorismo.
§
¿Qué
es el
Lavado de Activos?
Es el conjunto de operaciones
realizadas con el propósito de ocultar o disfrazar el origen ilícito de
bienes
o recursos que provienen de actividades delictivas.
§
¿Qué
es el
Financiamiento de Terrorismo?
Es el acto de proporcionar apoyo por
cualquier medio a terroristas u organizaciones terroristas a fin de
permitirles
realizar actos de terrorismo.
§
¿Quiénes
son
los sujetos Obligados?
ü
El
sistema financiero, de seguros y AFP’s
ü
El
sistema Bursátil
ü
Los
casinos, sociedades de lotería y casas de juego.
ü
Los
joyeros
ü
Los
notarios
ü
La
compraventa de divisas
ü
Las
casas de préstamo y empeño
ü
Las
empresas de compraventa de vehículos naves y aeronaves.
ü
Las
empresas de construcción e inmobiliarias
ü
Otros
señalados por Ley
§
¿Quién
es un
oficial de Cumplimiento?
Es
la persona natural que colabora en la implementación del Sistema de
Prevención
del Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo y es responsable
de
vigilar su funcionamiento.
§
¿Qué
requisitos debe reunir un Oficial de Cumplimiento?
ü
No
haber sido condenado por la comisión de delitos dolosos.
ü
No
haber sido destituido de cargo público o haber sido cesado en él por
falta
grave.
§
¿Qué
es una
Operación Inusual?
Son operaciones que por su valor y/o
características particulares no guarden una relación con la actividad
económica
habitual del cliente.
§
¿Qué
es una
Operación Sospechosa?
Es una operación inusual cuyos
fondos, el sujeto obligado, presuma procedan de alguna actividad
ilícita, o que
no tengan un fundamento económico o licito aparente.
