UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA UIF PERU

§  ¿Qué es la UIF?
Es una unidad especializada de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de fondos de pensiones, encargada de recibir, analizar y transmitir informaciòn para la detecciòn y prevenciòn del Lavado de Activos y/o del Financiamiento del Terrorismo.

 
§  ¿Qué es el Lavado de Activos?
Es el conjunto de operaciones realizadas con el propósito de ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas.

 
§  ¿Qué es el Financiamiento de Terrorismo?
Es el acto de proporcionar apoyo por cualquier medio a terroristas u organizaciones terroristas a fin de permitirles realizar actos de terrorismo.

 
§  ¿Quiénes son los sujetos Obligados?
Son 32 grupos de Sujetos Obligados que incluyen:

   ü  El sistema financiero, de seguros y AFP’s
  ü  El sistema Bursátil
  ü  Los casinos, sociedades de lotería y casas de juego.
   ü  Los joyeros
  ü  Los notarios
  ü  La compraventa de divisas
   ü  Las casas de préstamo y empeño
   ü  Las empresas de compraventa de vehículos naves y aeronaves.
   ü  Las empresas de construcción e inmobiliarias
   ü  Otros señalados por Ley

 

§  ¿Quién es un oficial de Cumplimiento?
Es la persona natural que colabora en la implementaciòn del Sistema de Prevenciòn del Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo y es responsable de vigilar su funcionamiento.


§  ¿Qué requisitos debe reunir un Oficial de Cumplimiento?

    ü  Tener experiencia laboral minima de 1 año en las actividades propias del sujeto obligado.
 ü  No haber sido condenado por la comisiòn de delitos dolosos.
 ü  No haber sido destituido de cargo publico o haber sido cesado en él por falta grave.

 
§  ¿Qué es una Operaciòn Inusual?
Son operaciones que por su valor y/o caracteristicas particulares no guarden una relaciòn con la actividad econòmica habitual del cliente.

 
§  ¿Qué es una Operaciòn Sospechosa?
Es una operaciòn inusual cuyos fondos, el sujeto obligado, presuma procedan de alguna actividad ilìcita, o que no tengan un fundamento econòmico o licito aparente.